Naar de inhoud
Independent Advisory

Cross-Border Roadmap

Eén financieel plan voor je bedrijf, inkomen en verhuizing

Voor als je bedrijf, inkomen, woonplaats en vastgoed tegelijk spelen. Je ontvangt één plan, met heldere keuzes, prioriteiten en wie waarvoor verantwoordelijk is.

Vanaf €2.500

Het honorarium hangt af van de omvang en complexiteit.

Als er meerdere grote dingen tegelijk veranderen, doet de volgorde er bijna net zoveel toe als de beslissingen zelf. De Roadmap legt vast wat je wilt, wat je hebt gekozen en in welke volgorde, zodat iedere adviseur vanuit hetzelfde plan werkt.

Hoe een Roadmap verloopt

  1. 1. Intake

    In een intakegesprek lopen we je situatie, je cijfers en je doelen door, en wanneer je wat wilt bereiken.

  2. 2. Opties en vragen aan specialisten

    Ik werk de realistische alternatieven uit en waar elk van afhangt, informeer je specialisten in beide landen en ga na of hun antwoorden op elkaar aansluiten. Hun honorarium komt daar los bij.

  3. 3. De roadmap

    Je ontvangt het plan: wat er gebeurt, in welke volgorde, wanneer en wie verantwoordelijk is, met de inkomensscenario's en de timing van je verhuizing.

  4. 4. Review

    In 2 of 3 reviewgesprekken lopen we het plan door en passen het aan waar antwoorden of omstandigheden veranderen. Daar eindigt de Roadmap; voor doorlopende ondersteuning is de Advisory Retainer.

Inbegrepen

  • Je doelen en de realistische alternatieven doorwerken
  • Inkomensscenario's: hoe je geld uit je bedrijf kunt halen (salaris, dividend of een mix), naast elkaar gezet op basis van de fiscale behandeling die je fiscalist bevestigt
  • De timing van de verhuizing: wat je regelt voordat je hier fiscaal inwoner wordt, en wat kan wachten
  • Het briefen van specialisten in Nederland en Portugal, en nagaan of hun antwoorden op elkaar aansluiten
  • Een plan op prioriteit, met afhankelijkheden, wie wat doet en volgende stappen
  • Een langetermijnbeeld van je financiën: het inkomen dat je nodig hebt, wat je vermogen na belasting realistisch kan opleveren, en wanneer je een stap terug kunt doen
  • Een intakegesprek en 2 of 3 reviewgesprekken

Niet inbegrepen

  • De honoraria van specialisten
  • Fiscaal, juridisch of gereguleerd financieel advies

Voorbeeld

Zo ziet een roadmap eruit

Een ingekort voorbeeld, voor dezelfde fictieve ondernemer als de beslissingskaart bij de Decision Review: wat er nu gebeurt, in welke volgorde, wanneer, en wie verantwoordelijk is.

Dit is een illustratie, geen echte klant.

Roadmap

Ondernemer, 52 · Holding-BV · Huis in Utrecht · Verhuist volgend voorjaar met partner en twee tieners naar de regio Lissabon

Tijdens de Roadmap

Ik informeer de specialisten, ga na of hun antwoorden op elkaar aansluiten, en geef je een plan waarin elke actie een eigenaar heeft. De opvolging daarna is waar de Advisory Retainer voor is.

  1. Voor de verhuizing Nu – maart

    1. 1. De beoogde verhuisdatum bevestigen en de gevolgen voor je fiscale woonplaats laten beoordelen

      Verantwoordelijk:
      Jij, met fiscalisten in beide landen

    2. 2. De holdingstructuur doorlichten en de mogelijke belastingclaim bij emigratie laten berekenen

      Verantwoordelijk:
      Nederlandse fiscalist
      Hangt af van:
      1

    3. 3. Besluiten of je het huis in Utrecht verkoopt of verhuurt

      Verantwoordelijk:
      Jij en een makelaar, met fiscale input
      Hangt af van:
      1

  2. De eerste drie maanden in Portugal April – juni

    1. 4. De inschrijvingen afronden, en zorgverzekering en school regelen

      Verantwoordelijk:
      Jij, met lokale specialisten
      Hangt af van:
      1

    2. 5. De afgesproken manier waarop je jezelf betaalt invoeren

      Verantwoordelijk:
      Accountant, na de grensoverschrijdende fiscale toets
      Hangt af van:
      2

  3. Het eerste jaar Tot de eerste aangifte

    1. 6. Pensioen en beleggingen opnieuw bekijken

      Verantwoordelijk:
      Pensioenuitvoerder en gekwalificeerde adviseurs
      Hangt af van:
      1 en 5

    2. 7. Testamenten en nalatenschapsdocumenten in beide landen herzien

      Verantwoordelijk:
      Notarissen of advocaten in beide landen
      Hangt af van:
      2 en 3

    3. 8. De roadmap herzien na de eerste Portugese belastingaangifte

      Verantwoordelijk:
      Jij, met je fiscalist (of met mij, binnen de Advisory Retainer)

Alleen een illustratief planningsvoorbeeld. Timing, fiscale behandeling, verantwoordelijkheden en de benodigde acties hangen af van je eigen situatie.

Van beslissingen naar actie

De Decision Review laat zien wat aandacht nodig heeft. De Roadmap zet die beslissingen om in een samenhangende volgorde van acties, met duidelijke prioriteiten, verantwoordelijkheden en momenten om bij te sturen.

Bespreek je Roadmap

Gratis kennismakingsgesprek van 15 minuten · Nederlands of Engels · Gevestigd in Portugal