Decision Review
Je financiële positie en beslissingen op één pagina
Een gericht gesprek over je situatie, doelen en opties. Je ontvangt een overzicht van wat je bezit en waar, en een schriftelijke kaart van de beslissingen die voor je liggen, hoe ze van elkaar afhangen, en waar specialistische kennis ertoe doet.
€595, vaste prijs
Handig als je een verhuizing voorbereidt, net bent aangekomen, of hier al een tijd woont en wilt nagaan of je keuzes nog op elkaar aansluiten.
Inbegrepen
- Een intakevragenlijst vooraf, over je bedrijf, vastgoed, beleggingen, pensioen en inkomen
- Eén gesprek van 90 minuten over je doelen en plannen
- Een overzicht op één pagina van wat je bezit, in welk land en hoe het is ondergebracht
- Een schriftelijke beslissingskaart binnen een week: elke beslissing, wat er financieel ongeveer op het spel staat, en wat eerst komt
- De vragen die je aan je fiscalist en jurist voorlegt, zodat hun tijd (en honorarium) verder reikt
- Aanbevolen vervolgstappen
Niet inbegrepen
- Fiscaal, juridisch of gereguleerd financieel advies
- Aangiftes en papierwerk
- Het uitvoeren van de volgende stappen
Voorbeeld
Zo ziet een beslissingskaart eruit
De Decision Review eindigt met een schriftelijke kaart zoals deze, hier ingekort. De jouwe is gebaseerd op je eigen situatie en cijfers, en geeft je iets concreets om aan je fiscalist en jurist voor te leggen.
Dit is een illustratie, geen echte klant.
Beslissingskaart
Een ondernemer van 52, met een holding-BV (ongeveer €1,2 mln aan ingehouden winst), een werkmaatschappij die nog draait, een huis in Utrecht (ongeveer €900.000 waard, met een hypotheek van €300.000), een partner en twee tieners. Wil volgend voorjaar naar de regio Lissabon verhuizen en leven van ongeveer €8.000 per maand.
-
1. De timing van je verhuizing, en wanneer je fiscaal inwoner wordt
- Wat er op het spel staat
- Welk land het dividend van volgend jaar uit de holding belast, en in welk jaar het huis wordt verkocht of verhuurd.
- Hangt af van
- Niets: dit eerst
- Wie je erbij betrekt
- Fiscalisten in beide landen
-
2. De holding: aanhouden, verplaatsen of opheffen
- Wat er op het spel staat
- Hoe de €1,2 mln in de loop der jaren bij je terechtkomt, en of vertrek uit Nederland daarover een belastingclaim oplevert.
- Hangt af van
- 1
- Wie je erbij betrekt
- Nederlandse fiscalist
-
3. Hoe je jezelf betaalt
- Wat er op het spel staat
- Salaris, dividend of een mix: wat er in elke optie na belasting overblijft van de €8.000 per maand.
- Hangt af van
- 1 en 2
- Wie je erbij betrekt
- Fiscalisten in beide landen
-
4. Het huis in Utrecht: verkopen, verhuren of aanhouden
- Wat er op het spel staat
- Verkopen maakt ongeveer €600.000 vrij voor een huis hier; verhuren levert inkomen op dat in Nederland belast blijft.
- Hangt af van
- 1
- Wie je erbij betrekt
- Nederlandse fiscalist, makelaar
-
5. Pensioen en beleggingen
- Wat er op het spel staat
- Waar ze na de verhuizing worden belast, en wanneer je ze kunt gaan gebruiken.
- Hangt af van
- 1 en 3
- Wie je erbij betrekt
- Je pensioenuitvoerder, fiscalist in Portugal
-
6. Testament en nalatenschap
- Wat er op het spel staat
- Welk recht op je nalatenschap van toepassing is, en of je huidige testamenten nog doen wat je bedoelt.
- Hangt af van
- 2 en 4
- Wie je erbij betrekt
- Notarissen of advocaten in beide landen
Gratis kennismakingsgesprek van 15 minuten · Nederlands of Engels · Gevestigd in Portugal